Kas ir labs investīciju portfelis? Portfelis var būt tikai tik labs, cik tas palīdz sasniegt izveidošanas mērķi. Veidojot investīciju portfeli,  vajadzētu sabalansēt vēlmes un mērķus ar iespējām, ko sniedz finanšu tirgi. Parasti uz jautājumu "Kāds ir portfeļa mērķis?" dzirdam atbildi – "Nopelnīt!" Diemžēl šāda atbilde nesatur informāciju, kas palīdzētu izveidot investīciju portfeli. Aplūkosim procesu no finanšu tirgu viedokļa un ieguldītāja mērķu skatupunkta.